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    洗（钱）（moneyLaundering）是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

    常用的洗（钱）方法有：

    方法一，古董买卖。

    比如说，你买了4o只明代的花瓶，每个5ooo美元。你把它们都拿出来拍卖，把这些藏品分别存放在12家拍卖行内，最好分布在12个不同的城市。

    当一只花瓶被拿出来拍卖时，你或是把它卖给出价最高的人，或是派你最亲近的人去拍卖行把它买回来。

    当你的自己人，为买其中的一个花瓶付给拍卖行55oo美元现金时（即5ooo美元的拍卖价加上向买主收取的1o%的手续费，这55oo美元就是被洗的钱），他们会给你一张45oo美元的支票。

    即拍卖价减去向卖主收取的1o%的手续费，由此你成功的洗干净了45oo美元，额外的1ooo美元作为洗钱成本消耗掉了。

    当然了，如果你选择是上涨空间大的古董，扣除了手续费后，指不定你还能赚一笔。

    方法二，寿险交易。

    保险“洗钱”主要集中在寿险领域，尤其是在团体寿险中。通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式，达到将集体的、国家的公款转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税的目的。

    方法三，海外投资。

    经典做法是：进口时，高报进口设备和原材料的价格，以高比例佣金、折扣等形式支付给国外供货商，然后从其手中拿回扣、分赃款，并将非法所得留存在国外。

    也就是，用办皮包公司的办法把黑钱洗白，但是容易有案底，而且是很明显的犯罪行为。

    方法四，地下钱庄。

    例如，多国沿海一带的地下钱庄找换店连为一体，采用在境内用货币交割，境外用外汇交割的形式，不生资金外逃的物理过程。地下钱庄之间也经常互相拆借，组成一个相互勾联的体系。

    方法五，各类赌场洗白。

    用个例子吧，比如说你拿着1ooo万的筹码进合法赌场，输掉1oo万后离场，要求赌场把剩下的9oo万打进他的账户。

    人们只注意到你在不停地输钱，但相对于标准洗钱模式中的大量损耗，赌场洗钱的风险常常会被认为是可以接受的。

    但是，因为百分百铁定会损失一定比例，而且许多赌场的提成越来越高，会让你感觉很吐血。

    （如果你运气好，胜多输少，更惨，也许你连活着走出赌场都难。）
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